本报调查显示，大型财务顾问公司DeVere如今面临前客户及公司雇员指控，称其有不当销售及不正当行为。该公司在全球掌管的资产约值90亿美元。
DeVere自称是全球最大的财务顾问公司。过去8年，该公司曾因违反行业规定而7次遭当局处分。
本报查阅的文件显示，香港保险顾问联会（CIB)今年处理了一位香港医生的投诉。该医生表示，DeVere代表查理.里维斯（Charlie Reeves）建议她整合两份保险公司忠利集团（Generali）的投资保险计划（名为「Vision」），整合後两份保单都要支付额外费用。
该医生投诉里维斯「过度交易」，即鼓励客户签署新协议，以获取佣金。但更严重的指控是里维斯没有CIB执照。
该医生的案件与若干其他人向本报透露的情况相似，这些人普遍投诉deVere违反规例，雇佣没有执照的顾问销售保险产品，并采用激进的销售策略，牺牲了客户利益以获取高额佣金。
由於deVere是在CIB注册的公司，该公司所有销售顾问必须由CIB授权。
据该公司发言人乔治.普莱尔（George Prior）表示，DeVere公司在香港有逾3650名客户。他表示，公司全部销售代表都合资格，并根据相关管理当局的指引行事。
CIB规定，没有执照的人员可以会见客户，但如果相关行为与提供保险建议或安排有关，则必须由持执照的公司高管或技术代表陪同。
CIB表示，如果任何无执照的人员从事任何受规管的活动，此类行为将属CIB管辖范围内，CIB将对此人员采取必要行动。
本报调查显示，deVere员工马修.邦德（Matthew Bond）丶戴维.赫伯特（David Hubbard）丶汤姆.罗杰森（Tom Rogerson）及杰森•赖德（Jason Ryder）没有CIB颁发的执照。而公司区域经理兼香港运营主管爱德华.赖斯（Edward Rice）也没有执照。
普莱尔表示，上述员工并不会见客户，因此无需CIB执照。
去年全年，deVere行政总裁职位一直悬空，因此CIB去年拒绝对该公司新员工颁发执照。
今年初，赖斯向CIB申请批准其出任该公司香港行政总裁一职。但CIB未批准，原因之一是当时CIB接到上述该位香港医生的投诉。
赖斯後来撤销申请，deVere公司又提名了一位新候选人。
期间，该公司已12个月没有授权的香港主管。
普莱尔表示，在公司选择行政总裁期间，合规管理职能由众多经验丰富的经理们负责。
去年8月还有客户向CIB投诉，称deVere向他销售忠利集团的Vision计划，作为其女儿的教育基金。代理人推销时声称他可以随时退出该计划，无须罚款。
该客户投诉称，销售人员向他说的并非实情，但普莱尔否认这一指控。
据投诉信称，後来deVere另一位雇员安德鲁.波尼（Andrew Bone）接管了该名客户的账户，他建议该客户削减对现有计划的供款，然後利用剩馀供款买入短期保险。
投诉信称，该客户原则上同意此提议，但後来发现即使他减少供款，仍须按照原来的保费价值缴费。
投诉信称，该客户与波尼讨论的时候，波尼并未向他说明这一点，因此客户认为波尼诱导转保，以赚取额外佣金。
所谓「诱导转保」是行业术语。香港保险业监理处对此的定义是，向客户做出不准确或误导性陈述，引导客户放弃长期保单，选择对其不利的保单。
DeVere对该投诉中的不当行为未予承认，但将该客户的资金全部返还。
还有客户向CIB投诉称，deVere雇员尼尔.瑞德（Neil Reed)在缺席於销售点的情况下批准了一份合同。普莱尔表示，该公司也已取消了该名客户的合同。
本报所获的信息并非由以上客户提供。但deVere对两名前雇员采取法律行动，因其怀疑二人违反公司保密条款，并向本报透露消息。
对於本报提及的个案，普莱尔以客户保密条款为由，拒绝给予评论，但承认公司有犯错。
普莱尔表示，公司承认过去犯过一些错误。无论过去还是现在，如果客户受到公司犯错的影响，则公司将毫无保留地表示歉意。
业内人士表示，香港保险业零散，有些公司得以肆无忌惮地钻规管空子。
独立理财顾问协会（IFAA）估计，香港拥有90家独立财务顾问公司，雇佣的个人理财规划师约4500人。
香港拥有三家业内监管机构，直接监督各家中介机构，即CIB丶香港专业保险经纪协会及香港保险业协会。但这三家机构均没有法定权力，且处理投诉的方法有限。
CIB表示，关於对deVere公司的某些指控，该机构已注意了一段时间。
独立理财顾问协会前主席简端立（Glenn Turner）严厉批评deVere。
他表示，deVere代表了香港独立理财顾问公司中最差的一群。他认为，该公司的经营方式无视法律精神，违反了对经纪人的现行规例。
在新加坡，相关监管部门表示，该公司在新加坡也发生8名无执照的代表向客户提供财务谘询服务的事件。
2008年，新加坡金管局对deVere全资子公司中合国际有限公司处以罚款，并对公司行政总裁罗宾.迪尔（Robin Deal）发出警告。
DeVere表示，尽管公司承认违反经销法规，但新加坡没有客户提出投诉。
普莱尔表示，公司在新加坡犯了一些经销错误，对此公司已经道歉，并接受监管当局处以小额罚款。
他表示，该公司承认犯错，并接受罚款。
新加坡金管局对deVere公司的违规指控，严重程度与其在香港所犯相若。
DeVere公司五年前撤出新加坡市场，一直未再返回。
普莱尔表示，该公司选择撤出新加坡，是由於新加坡市场在监管方面存在一些灰色地带。
据香港财经事务及库务局三年前的谘询文件显示，香港计划成立统一法定的保险监管机构，以解决目前业内自我监管所导致的利益冲突问题。文件称，该机构或於2015年成立。
普莱尔表示，deVere公司欲扩张在港业务，扩大经营范围。
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